Um foco importante da Visão Prev em 2021 e que tende a ser ainda maior nos próximos anos é a prestação de serviços aos participantes, com transferência de conhecimento sobre temas direta ou indiretamente ligados à previdência complementar. A ideia é estimular que eles conheçam melhor as opções oferecidas por seus planos (na hora de contribuir, investir e receber os benefícios na aposentadoria) e possam, assim, aproveitar de maneira ainda mais vantajosa a flexibilidade que têm à sua disposição.
Esse protagonismo também vem sendo incentivado em relação ao acompanhamento dos investimentos, compreensão das regras dos planos, preparação para a aposentadoria e até mesmo na gestão financeira do orçamento mensal. Para isso, novos programas surgiram em 2021 e vieram se somar às iniciativas que já seguiam nessa direção.
Meu Momento
Em julho, foi lançado o programa “Meu Momento” que oferece consultoria individual aos participantes que entraram com pedido de aposentadoria ou que estão prestes a se tornar elegíveis (a partir de 50 anos de idade). O atendimento ensina a fazer uma administração mais ativa do plano, a partir de tópicos como Imposto de Renda, perfil de investimento, planejamento financeiro, tributário e sucessório.
Desde agosto, 65% das pessoas que pediram aposentadoria optaram por passar primeiro pelo “Meu Momento”. A média de satisfação, medida ao final do contato, atesta a qualidade da consultoria: 4,94 em uma escala que vai de 1 a 5.
Terapia do Bolso
Também em julho, foi criada a “Terapia do Bolso”, uma consultoria especializada que visa ajudar os participantes a gerir melhor suas finanças pessoais a partir do mapeamento de seu orçamento mensal. Voltado inicialmente ao público do plano Mais Visão, o programa parte de uma análise customizada e se desenvolve ao longo de quatro sessões com os seguintes temas: Fluxo de Caixa, Finanças Pessoais, Poder de Poupança e Índices de Endividamento.
Lives com a entidade
Em outubro de 2021, foram realizados dois encontros com grupos de participantes para tratar de assuntos de seu interesse diretamente com o time da Visão Prev por meio de lives via Facebook e YouTube. No dia 5, o presidente da entidade, Marcelo Pezzutto, e o diretor de Investimentos, Gustavo de Castro Araujo, falaram sobre a rentabilidade dos perfis e responderam às dúvidas recebidas pelo chat. No dia 20, Marcelo Pezzutto e o diretor de Previdência, Guilherme Bittencourt Ramos de Oliveira, apresentaram aos participantes do Telefônica BD a proposta de alteração do indexador do plano.
Cashback
A Visão Prev lançou, em novembro, um dos primeiros programas de cashback do mercado de previdência, em parceria com o Prev.4U. Os participantes podem, assim, gastar hoje e poupar para amanhã, revertendo parte do valor das suas compras online em Contribuições Esporádicas (ativos e autopatrocinados) ou Aportes (assistidos e BPDs) para o plano. Já fazem parte do Prev.4U mais de 350 lojas de diversos segmentos.
Boletim de Investimentos
Divulgado mensalmente pelo site da Visão Prev, o Boletim de Investimentos veicula análises de cenário e da performance das carteiras, além de entrevistas com especialistas em economia, finanças e educação financeira e previdenciária.
O objetivo é incentivar o participante a acompanhar de perto seus investimentos e as particularidades dos temas de cada período que influenciam o rendimento dos perfis. Há também a opção de acesso à versão em formato PDF com o desempenho dos investimentos dos planos/perfis e dos principais indicadores. Ao longo de 2021, o Boletim alcançou quase 10 mil usuários e teve 19.449 visualizações de tela.
